Le PDG d’EToro qui a dîné avec Buffett déclare que l’IA change la donne pour les investisseurs
Lorsque Yoni Assia s’est assis pour un dîner de charité avec Warren Buffett en janvier 2020, il espérait transformer l’investisseur légendaire d’un crypto-sceptique en un adepte du Bitcoin.
Au lieu de cela, le PDG et cofondateur d’eToro, une plateforme de trading social et d’investissement multi-actifs, a quitté la table avec une nouvelle appréciation du titre de Buffett : l’investissement de valeur.
Assia a réfléchi sur ce qu’il a retenu de ce repas et sur les raisons pour lesquelles il pense que même les investisseurs de style Buffett devraient exploiter l’intelligence artificielle dans une récente interview avec Trading Insider.
Rencontrer Buffett – qui a récemment pris sa retraite en tant que PDG de Berkshire Hathaway après six décennies à la tête de l’entreprise – a été un « grand moment », a déclaré Assia.
En écoutant « l’Oracle d’Omaha », Assia a réalisé ce qu’il avait fait de bien en tant qu’investisseur : repérer les bonnes affaires, rester dans son cercle de compétences et identifier les entreprises dotées d’un avantage concurrentiel durable.
Entendre Buffett parler d’éducation des gens a été un autre « moment aha » pour Assia. Cela l’a aidé à reconnaître la valeur de ses propres efforts pour enseigner aux utilisateurs d’eToro les marchés et créer de la richesse.
Assia a déclaré que la conversation lui a également permis d’apprécier pleinement la magie de la capitalisation, ou la rapidité avec laquelle l’argent peut croître au fil du temps. Par exemple, si quelqu’un investit 1 000 $ et réalise un modeste rendement de 5 % chaque année, il doublera son argent en 15 ans et le multipliera par dix en 50 ans.
Après avoir rompu le pain avec Buffett, Assia a dévoré des livres tels que « L’investisseur intelligent », a embauché un consultant en investissement de valeur et a demandé aux employés d’eToro de répandre l’évangile de la recherche approfondie et de la propriété à long terme.
Il a déclaré que six ans plus tard, eToro comptait « un nombre assez important » d’investisseurs de valeur produisant des analyses, des blogs et d’autres recherches sur les entreprises dans lesquelles ils investissent.
Cependant, Assia a déclaré que peu de temps après avoir dîné avec Buffett, il avait rencontré la famille du PDG de LVMH, Bernard Arnault, qui avait amassé une fortune comparable à celle de Buffett en investissant dans des marques de mode de luxe.
Il a également évoqué le PDG de Point72, Steve Cohen, et le regretté fondateur de Renaissance Technologies, Jim Simons, qui sont devenus milliardaires en négociant activement sur le marché.
Assia a déclaré qu’il lui est apparu clairement qu’il n’y avait pas qu’une seule façon d’investir avec succès et que les gens devaient choisir l’approche qui leur convient.
Il a déclaré qu’eToro permet cela en permettant aux utilisateurs d’apprendre les uns des autres, et même de copier les portefeuilles de leurs pairs s’ils choisissent de les partager.
« Tout le monde mérite un quant »
eToro a déployé plusieurs applications conçues par les utilisateurs et basées sur l’IA alors qu’il se prépare à lancer un marché de type magasin d’applications pour ces types d’outils.
Un outil permet aux utilisateurs de discuter de leurs portefeuilles avec des versions IA de « titans » de l’investissement tels que Buffett et Peter Lynch, aidant ainsi tout type d’investisseur à améliorer son approche.
Un autre exploite les transactions d’un utilisateur pour obtenir des informations telles que sa période la plus productive de la journée, ce qui pourrait l’aider à affiner sa stratégie et à exploiter ses atouts.
Un troisième propose un comité d’investissement virtuel. Les agents d’IA, chacun spécialisé dans un sujet tel que la géopolitique ou la gestion des risques, soumettent des rapports quotidiens à un modèle d’IA d’un directeur des investissements, qui partage ensuite des informations spécifiques au portefeuille avec l’utilisateur.
« Tout le monde mérite un quantitatif », a déclaré Assia, qu’il s’agisse d’investisseurs de style Buffett à la recherche de pierres précieuses sous-évaluées ou de traders dynamiques cherchant à augmenter leurs rendements.
Il a ajouté que l’IA équipe les investisseurs particuliers « des bons outils, de la bonne communauté » pour les mettre sur un pied d’égalité avec les « hedge funds quantitatifs les plus sophistiqués au monde ».
Assia a déclaré qu’il avait personnellement adopté l’IA en utilisant OpenClaw, un assistant d’IA open source, pour créer environ 30 applications différentes au cours du mois dernier.
Lorsqu’on lui a demandé ce que les jeunes pouvaient faire s’ils craignaient que l’IA ne supprime des emplois, Assia leur a recommandé de développer leurs compétences en IA.
« L’IA va complètement remodeler tout ce qui se passe sur le marché du travail et les gens doivent donc s’assurer qu’ils travaillent avec l’IA », a-t-il déclaré.
Assia a déclaré que le potentiel illimité de l’IA lui rappelle la promesse d’Internet au milieu des années 1990 et, plus récemment, les débuts de la cryptographie et de la blockchain.
Buffett a largement évité le boom de l’IA, mais Assia a déclaré qu’il suivait l’exemple de Buffett en éduquant les gens sur la finance, en leur donnant accès aux marchés et en les encourageant à développer à la fois des connaissances et de la richesse au fil du temps.
