Les stagiaires de cet été entrent dans un Wall Street très différent

Entre le temps passé à se faufiler dans les restaurants du centre-ville et à transpirer dans la ville de New York dans des tenues d’affaires décontractées, on s’attend depuis longtemps à ce que les stagiaires de Wall Street s’acquittent de ce travail fastidieux.

La classe de cet été – dont certains commencent leur stage la semaine prochaine – s’oriente vers quelque chose de différent.

Alors que les banques s’empressent d’intégrer l’IA dans tout, de l’analyse de marché au codage, de nombreuses entreprises formeront leurs stagiaires non seulement sur les bases comme Excel et la comptabilité, mais également sur la façon d’utiliser et de vérifier les outils d’IA générative capables de gérer les tâches les plus banales qui ont défini les stages. La cohorte de cette année devra travailler avec l’IA dès le premier jour, sans l’éviter ni la cacher.

Bien qu’il y ait un désaccord sur l’impact de l’IA sur les effectifs – le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, a récemment déclaré qu’il embaucherait probablement moins de banquiers, tandis que le PDG de Goldman Sachs, David Solomon, a soutenu dans un article d’opinion que l’apocalypse de l’emploi promise était exagérée – il existe un consensus croissant sur le fait que les emplois à Wall Street seront très différents dans les années à venir.

Au sein du fonds spéculatif de Ken Griffin, Citadel, et du teneur de marché, Citadel Securities, les candidats ont été évalués sur leur maîtrise de l’IA au cours du processus de recrutement, ainsi que sur leur bon jugement.

Fabian Figi, responsable du recrutement sur le campus chez Citadel Securities, a déclaré que l’entreprise voit les stagiaires « natifs de l’IA » de cette année assumer très tôt des « responsabilités significatives », y compris des travaux axés sur l’application de l’IA à des problèmes complexes du monde réel.

Les stages sont souvent essentiels pour décrocher des postes lucratifs et extrêmement compétitifs dans les banques d’investissement, les hedge funds et le capital-investissement, même s’ils sont eux-mêmes très sélectifs : l’année dernière, Citadel et Goldman Sachs ont accepté respectivement 0,4 % et moins de 1 % des candidats à leurs programmes de stages. L’IA pourrait dynamiser la concurrence, alors que les jeunes se disputent des emplois en évolution rapide et potentiellement moins nombreux.

« Je pense que cela va être l’une des périodes les plus excitantes, gratifiantes et stimulantes pour grandir en tant que banquier ou dans d’autres domaines de la finance », a déclaré Rahul Rekhi, président de Rogo, une startup qui se concentre sur l’IA générative pour la finance. « La nouvelle promotion de stagiaires, d’analystes pré-MBA et d’associés post-MBA va surfer sur cette vague. »

Les stagiaires ont besoin de nouvelles compétences

L’année dernière, les dirigeants de Wall Street débattaient de l’opportunité de laisser les stagiaires utiliser l’IA, plutôt que de la manière de les aider à l’utiliser. Aujourd’hui, les entreprises considèrent de plus en plus la maîtrise de l’IA comme un différenciateur clé.

« Nous avons en quelque sorte laissé cette conversation de côté », a déclaré Rachel Friedman, responsable des opérations stratégiques chez Rogo. « C’est vraiment la plus grande différence que je constate : tout le monde s’efforce vraiment de s’assurer que ses stagiaires sont formés à l’IA. »

Cet été, « se pencher » signifiera souvent intégrer des outils d’IA dans les orientations, a déclaré Chirag Saraiya, directeur de Training the Street, une entreprise qui propose des formations techniques en matière de financement et de commerce. L’entreprise dispense généralement des cours de formation de deux ou trois jours aux stagiaires pendant la semaine d’intégration et intègre l’IA dans sa programmation principale cette année.

« Pour réussir en tant que banquier, on disait autrefois : « Je dois connaître la comptabilité, je dois connaître la finance, je dois connaître Excel ». Je dirais que la familiarité avec les outils sera une compétence essentielle, et c’est un peu ainsi que nous intégrons les outils d’IA dans nos livraisons pour l’été », a déclaré Saraiya.

Saraiya et David Haeberle, professeur à la Kelley School of Business de l’Université d’Indiana et qui dirige l’atelier sur les banques d’investissement de l’école, pensent qu’il est important que les stagiaires acquièrent des compétences fondamentales, comme la construction de modèles et la réalisation d’analyses financières. Selon eux, ces connaissances leur permettront d’utiliser les outils d’IA plus efficacement.

Pourtant, de nouvelles capacités critiques émergent également, comme la gestion des agents. Haeberle et Rekhi ont déclaré que les rôles des stagiaires pourraient ressembler davantage à ceux des associés traditionnels, les employés de niveau intermédiaire généralement chargés d’examiner le travail des stagiaires et des analystes.

Une nouvelle définition du succès

Cette capacité à vérifier le travail pourrait être cruciale pour le cours de cette année, et Saraiya a déclaré qu’une partie de sa formation se concentre sur la façon de tester les résultats et de percer efficacement les trous dans l’analyse d’une IA.

Il s’inquiète du fait que les stagiaires supposent que l’IA est correcte et confient le travail aux managers, qui peuvent eux-mêmes supposer qu’il a été scruté de près. Il est plus difficile de vérifier efficacement le travail sans de solides compétences fondamentales, a déclaré Saraiya. Mais les banques ont déjà été confrontées à des questions similaires, a-t-il ajouté, comme lorsque les petites sociétés sont passées de l’analyse au crayon à la consultation de bases de données en ligne il y a plusieurs décennies.

« Je pense simplement que le risque est différent », a déclaré Friedman, elle-même analyste chez Jefferies, à propos des erreurs d’IA. « Des jeunes banquiers transmettent un mauvais travail ? Un problème séculaire. »

Les horaires sont un autre problème récurrent qui ne changera peut-être pas grand-chose avec l’IA, du moins pas encore. Saraiya a déclaré qu’il ne voyait pas l’IA modifier les horaires d’ouverture notoirement épuisants des banques – ce n’est pas encore « un jeu de style de vie » – parce que les entreprises pourraient modifier leurs attentes quant à ce qu’un stagiaire peut accomplir en une journée.

« Si vous n’adoptez pas les outils et ne faites pas ces choses plus rapidement, alors vous, par rapport à vos pairs, ne serez peut-être pas en mesure d’accomplir autant que vos pairs, et c’est là que cela finira fondamentalement par vous nuire », a-t-il déclaré.

Anxiété et opportunité

Alors que de nombreux jeunes dans le domaine de la finance et au-delà s’inquiètent de la façon dont l’IA va éroder davantage les perspectives d’emploi au niveau d’entrée, les personnes interrogées par Trading Insider ont déclaré que les stagiaires avaient une grande opportunité cette année. Rekhi, le président de Rogo, a déclaré qu’ils pouvaient utiliser l’IA pour suivre rapidement les transactions en direct, au lieu de poursuivre leur associé pour une conversation de plusieurs heures ; Saraiya a déclaré qu’ils pouvaient utiliser leur temps libre pour avoir un aperçu de la signification réelle des chiffres qu’ils calculaient.

Jacqueline Arthur, responsable mondiale de la gestion du capital humain chez Goldman Sachs, a déclaré que les stagiaires de cette année peuvent apporter de la valeur car ils sont déjà à l’aise avec l’utilisation de l’IA dans leur vie quotidienne.

« Donc mon conseil pour eux est le suivant : apportez des questions et de la curiosité », a-t-elle déclaré.

Haeberle, qui enseigne à des étudiants souhaitant faire carrière dans la finance depuis plus de trois décennies, a déclaré qu’il voyait de l’anxiété chez tout le monde, des étudiants de première année aux diplômés. Ceux qui excellent, pense-t-il, seront ceux qui trouveront de l’enthousiasme dans l’incertitude et qui apprendront constamment les derniers outils d’IA.

« Il s’agit beaucoup moins de capacités techniques pures que d’intelligence émotionnelle », a-t-il déclaré. « Nous avons besoin d’enfants qui deviendront d’excellents professionnels à long terme, pas d’enfants qui deviendront de grands analystes, car ils vont devoir quitter ce poste d’analyste très, très rapidement. »

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