Il y a une surabondance inquiétante de nouvelles maisons languissant sur le marché
Si vous cherchez à acheter une nouvelle maison, peut-être le moment de bondir.
Il y avait plus de maisons nouvellement construites sur le marché en juillet que depuis les profondeurs de la Grande Récession, les nouvelles données du US Census Bureau et du Département américain du logement et du développement urbain.
Le mois dernier, 121 000 nouvelles maisons attendaient d’être achetées, contre 103 000 en juillet 2024 et supérieures à tout juillet depuis 2009, date à laquelle il y en avait 126 000.
Les ventes de nouvelles maisons unifamiliales sont tombées à 652 000 en juillet – une baisse de 8,2% par rapport à juillet 2024, a rapporté le Bureau du recensement et HUD.
Les ventes de maisons existantes diminuent également. Selon la National Association of Realtors, moins ont été vendus l’année dernière qu’au cours de l’année depuis 1995.
Il y a quelques principales raisons pour lesquelles les maisons languissent sur le marché.
Avant l’élection du président Donald Trump en 2024, les économistes et les chercheurs en logement s’attendaient inflation fraîche et les baisses de taux d’intérêt pour augmenter les ventes de maisons cette année. Mais l’administration politiques tarifaires ont conduit à des taux d’inflation et hypothécaires plus élevés que prévu, et le sentiment des consommateurs reste lamentable.
En février, l’indice de sentiment d’achat de foyer Fannie Mae a chuté d’une année à l’autre pour la première fois depuis 2023, en grande partie en raison des préoccupations des consommateurs concernant des taux hypothécaires élevés.
Cinq des six composantes HPSI ont de nouveau chuté en juin alors que les consommateurs s’inquiétaient de la sécurité de l’emploi, des taux hypothécaires, des prix des maisons, des ventes de maisons et du revenu des ménages. Cependant, la partie des consommateurs qui pensent que c’est le bon moment pour acheter une rose domestique.
Une combinaison de prix et de coûts d’emprunt obstinément élevés a maintenu la propriété hors de portée pour une grande partie des acheteurs potentiels pour les premiers et a rendu les propriétaires existants avec des taux hypothécaires inférieurs moins disposés à vendre et à acheter une nouvelle maison, connue sous le nom de «effet de verrouillage».
« Si vous n’êtes pas sûr de ce qui va se passer dans l’économie américaine, alors vous ne voulez probablement pas prendre une décision financière massive », a déclaré Hannah Jones, analyste de la recherche économique à Realtor.com, à BI plus tôt cette année.
La photo est inquiétante pour les constructeurs de maison et les vendeurs de maisons. Et il n’est pas clair que les acheteurs potentiels verront l’abordabilité du logement ou leurs préoccupations concernant l’économie plus large s’améliorer dans un avenir prévisible.
La surabondance des maisons sur le marché devrait être une bonne nouvelle pour les acheteurs, dont certains bénéficient de moins de concurrence et de prix inférieurs. Le prix de vente médian d’une nouvelle maison a glissé de 5,9% au cours de la dernière année à 403 800 $, a rapporté le Bureau du recensement et HUD. Mais malgré le ralentissement de la croissance des prix des maisons, le logement coûte toujours beaucoup plus cher qu’avant le boom pandémique de la demande des acheteurs.
Et l’image n’est pas uniforme à travers le pays. La demande est toujours élevée et les prix sont toujours à la hausse sur les marchés du nord-est, du Midwest et de la Californie du Sud, alors qu’ils sont Tomber sur de nombreux marchés au sud et au sud-ouest.
