Qu’est-ce qui distinguera les jeunes de Wall Street à l’ère de l’IA
L’IA place la barre plus haut pour les travailleurs débutants de Wall Street.
La technologie prenant en charge une plus grande partie du travail, le succès initial dépend moins du nombre d’heures qu’un analyste a passé à formater méticuleusement des pitch decks ou à compiler des rapports. Au lieu de cela, il s’agit davantage de la façon dont ils communiquent le contenu de ce deck ou de ce modèle, et de leur capacité à générer des idées ou à établir des relations.
Nous avons demandé à la dernière promotion des étoiles montantes de Wall Street de Trading Insider quelles compétences les professionnels de la finance doivent maîtriser à l’ère de l’IA. Leurs réponses suggèrent que la technologie n’a pas nécessairement modifié les compétences nécessaires pour réussir à Wall Street, mais qu’elle a plutôt rendu ces compétences plus importantes plus tôt dans leur carrière.
Voici ce sur quoi, selon eux, quelqu’un qui débute à Wall Street devrait se concentrer.
Ne laissez pas l’IA réfléchir à votre place
Ce que Jim Tilson, un directeur général senior de 35 ans chez Evercore, insiste auprès de son équipe junior sur le fait qu’ils doivent apprendre activement.
Il estime que le plus grand risque pour les juniors utilisant l’IA est qu’elles s’appuient trop sur la technologie, ce qui pourrait les empêcher de développer la reconnaissance des formes.
« Les plus performants vont l’utiliser comme un outil et devenir beaucoup plus intelligents, et les moins performants vont laisser l’IA faire son travail et être remplacés », a déclaré le banquier.
Diana Liu, investisseuse de Blue Owl Capital, a récemment entendu quelqu’un se plaindre du fait que les jeunes employés demandent de plus en plus à l’IA de résoudre des problèmes plutôt que de développer leurs propres approches.
Son conseil est de développer un cadre pour résoudre un problème, puis d’utiliser l’IA pour affiner la solution.
« Que ce soit votre aide, pas votre remplacement », a déclaré le directeur et investisseur du centre de données de 33 ans.
Les compétences analytiques seront extrêmement précieuses, a déclaré Asher Hecht, directeur de General Atlantic, faisant écho à certaines des préoccupations de Tilson et Liu.
« La capacité de tirer des enseignements de ce que cela vous dit et des bonnes questions à poser et d’observer la forme des données et des tendances, je pense que c’est quelque chose que les gens risquent de perdre de vue. »
Ayez votre propre point de vue
David Oppenheim, banquier d’Evercore, directeur général de 35 ans, a déclaré que, d’après son expérience, « certaines des juniors les plus performantes ont tendance à être celles qui réfléchissent à une vision plus large plutôt que de se contenter d’accomplir la tâche qu’on leur a demandé d’accomplir ».
Daniel Borkenstein, directeur du capital-investissement chez Apollo Global, âgé de 31 ans, a déclaré qu’il utilisait l’IA comme partenaire de réflexion pour l’aider à réfléchir à une thèse, à ses risques et à la meilleure façon de communiquer sur des sujets nuancés.
« En aucun cas AI n’a pu me donner la réponse », a-t-il déclaré. « Je devais présenter un point de vue et travailler avec l’IA pour affiner cette réponse et me préparer à toutes les conversations que j’aurais avec les gens au sujet de l’accord. »
Le jugement est votre valeur ajoutée, a déclaré Borkenstein.
« Personne ne vendra son entreprise à Claude », a-t-il déclaré. « Si vous dites ‘parce que Claude l’a dit’ au comité d’investissement, c’est une réponse inacceptable pour des raisons, espérons-le, évidentes. »
Donnez envie aux gens de travailler avec vous
La capacité d’entrer en contact avec les gens deviendra un différenciateur encore plus important, a déclaré Kate Casey, directrice de KKR, âgée de 32 ans, à Trading Insider.
« Ce qui vous différencie et la raison pour laquelle une équipe de direction voudrait travailler avec vous, c’est votre capacité à établir des liens en tant que personne », a-t-elle déclaré.
Fiona Ismail, responsable mondiale du crédit privé de qualité investissement chez JPMorgan, recommande aux jeunes professionnels de redoubler d’écoute. Cela signifie prêter attention aux collègues lorsqu’ils expliquent leur travail et comprendre ce que les clients tentent d’accomplir en fin de compte.
« L’IA peut répondre à ce que vous lui dites, mais elle ne peut pas aller au cœur de ce que quelqu’un essaie réellement de dire », a déclaré le directeur exécutif de 34 ans.
Son collègue, John Ballard, directeur exécutif de 28 ans chez JPMorgan, estime qu’être en phase avec les managers deviendra également de plus en plus important.
« Les gens qui réussiront sont ceux qui sont incroyablement en phase avec leurs supérieurs directs : ce dont ils ont besoin, ce qu’ils aiment, comment gérer les situations où on vous demande de faire des choses, et peut-être que le calendrier n’est pas clair », a-t-il déclaré.
Ryan Febles, responsable mondial des marchés de capitaux actions chez le fonds spéculatif Capstone Investment Advisors, recommande de vous mettre dans des situations hors de votre zone de confort pour travailler votre intelligence émotionnelle. Les dirigeants d’entreprise veulent s’assurer que la personne qu’ils ont embauchée peut s’épanouir dans une situation hors des limites d’un box.
L’homme de 31 ans a déclaré que les dirigeants se demanderaient : « Qui suis-je sûr de pouvoir mettre en face d’une équipe de direction pour représenter notre entreprise ?
Maîtriser les bases avant de les automatiser
Même si l’IA peut accélérer une grande partie du travail traditionnellement effectué par les jeunes employés, plusieurs étoiles montantes ont mis en garde contre la négligence des compétences techniques qui sont au cœur de leurs investissements, de leurs transactions ou des solutions financières qu’elles structurent.
Jake Epstein, un investisseur de 28 ans chez Blackstone, explique aux analystes de première année qu’ils ont deux tâches : produire le travail qui leur est confié et, sans doute plus important encore, apprendre.
« Cela vaut toujours la peine de faire quelque chose soi-même au moins une fois pour apprendre à le faire », a-t-il déclaré.
Dans le domaine de l’investissement immobilier, cela peut impliquer d’apprendre à faire preuve de diligence raisonnable ou à commander des rapports environnementaux et des évaluations de l’état des propriétés avant de se tourner vers l’IA pour vous aider dans les tâches ultérieures.
Epstein considère également l’IA comme une opportunité d’en apprendre davantage sur des aspects de l’entreprise que les jeunes employés n’auraient peut-être pas le temps d’explorer autrement.
Par exemple, un analyste de première année n’est peut-être pas chargé de négocier des contrats d’achat, mais peut utiliser l’IA pour comprendre les échanges entre avocats et en savoir plus sur le processus.
Maya Venkatraman, directrice générale de Morgan Stanley âgée de 34 ans, a également souligné l’importance de maîtriser les fondamentaux.
« Il faut toujours une compréhension technique pour savoir quand une hypothèse est faible, quand une réponse n’a pas de sens », a déclaré le responsable américain du financement à effet de levier des transports et des infrastructures.
Une volonté d’expérimenter
Pour les jeunes professionnels désireux de consacrer du temps à maîtriser l’IA, la technologie pourrait également offrir l’opportunité de se démarquer dès le début.
Mike Washington, directeur général de Goldman Sachs, âgé de 32 ans, recommande d’apprendre à utiliser de grands modèles de langage et d’expérimenter le codage d’ambiance, ou d’utiliser l’IA pour écrire des logiciels et automatiser les tâches quotidiennes. Il a déclaré que certains des meilleurs jeunes analystes de Goldman sont davantage exposés aux membres supérieurs de l’équipe parce qu’ils maîtrisent « couramment » le fonctionnement des processus d’IA.
« Suivre certains de ces cours externes, consacrer cinq ou six heures supplémentaires par semaine dans un emploi du temps déjà chargé, rapportera des dividendes, et même plus tard », a-t-il déclaré.
Bridget Chaudhry, également directrice générale chez Goldman Sachs, estime que la capacité à acquérir de nouvelles compétences par soi-même a toujours été un facteur important de réussite pour les jeunes employés.
« L’un des changements de mentalité lorsque vous débutez en tant que jeune employé à Wall Street est que vous ne devez pas vous attendre à ce que les gens vous enseignent, mais que vous devez vous attendre à être dans un environnement où vous apprenez », a déclaré le banquier d’investissement.
Être à l’aise pour résoudre des problèmes inconnus
Cody Kiechle, directeur général de Bank of America, 33 ans, considère l’IA comme une opportunité pour les banquiers de consacrer plus de temps au travail créatif, de développer de meilleures idées, de meilleurs conseils et de meilleures structures de transaction.
« Cela nous pousse plus loin dans l’élément de créativité, par opposition à certaines des tâches les plus répétitives que nous avons effectuées historiquement, ce qui est vraiment excitant », a-t-il déclaré.
Pour Matthew Caltabiano, gestionnaire de portefeuille de 31 ans chez Millennium Management, la résolution de problèmes est la compétence la plus importante que les jeunes professionnels puissent développer.
Il recommande aux étudiants de publier certains de leurs travaux en ligne afin de les mettre sur le radar des investisseurs et des entreprises innovantes.
« Proposez une bonne idée et exécutez-la incroyablement bien », a-t-il déclaré.
Venkatraman, qui participe au financement de la construction sans précédent d’un centre de données, a également souligné l’importance de se familiariser avec l’incertitude. Elle dit souvent que le travail le plus intéressant se produit lorsqu’il n’existe pas de modèle ou de précédent.
« Soyez à l’aise avec l’ambiguïté, soyez à l’aise avec l’inconnu », a-t-elle déclaré.
Pour Rex Johnson, responsable de la volatilité des actions chez Walleye Capital, pour réussir dans des rôles liés au marché, il faut apprendre à fonctionner sans une information parfaite.
Le joueur de 32 ans recommande d’être prêt à faire des erreurs, à en tirer des leçons et à passer à autre chose.
« Soyez doué pour échouer rapidement et relevez-vous lorsque vous êtes renversé », a-t-il déclaré.
