TD Bank chute de 8 % après avoir été confrontée à une amende de 3 milliards de dollars et à un plafonnement de la croissance pour avoir permis un système de blanchiment d’argent lié au fentanyl

• Les actions de la Banque TD ont chuté de 8 % après qu’elle a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d’argent et accepté de payer une amende de 3 milliards de dollars.
• Les accusations concernaient un stratagème mis en place par des cartels chinois pour soudoyer des employés de la TD dans des succursales bancaires de New York et du New Jersey.
• Il s’agit de la plus lourde amende jamais infligée à une banque par les autorités américaines pour lutter contre le blanchiment d’argent.

Les actions de la Banque TD ont chuté jusqu’à 8 % jeudi après qu’elle a plaidé coupable et accepté de payer une amende de 3 milliards de dollars résultant d’accusations liées à ses pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent.

Il s’agit de la plus lourde amende jamais infligée à une banque par des autorités américaines pour lutter contre le blanchiment d’argent, éclipsant l’amende de près de 2 milliards de dollars payée par HSBC en 2014 pour avoir transféré des milliards de dollars pour le compte des cartels de la drogue mexicains.

La division américaine de la Banque TD, basée au Canada, a également accepté une limite d’actifs fixée par le Bureau du contrôleur de la monnaie concernant la taille de ses actifs.

La banque ne pourra pas croître au-delà de ses actifs actuels de 370 milliards de dollars tant que le plafond d’actifs sera en place.

C’est la première fois qu’un plafond d’actifs est imposé à une banque depuis 2018, lorsque Wells Fargo a accepté une limite d’actifs en raison de son scandale de fausse ouverture de compte.

« L’action coordonnée et globale de l’OCC, y compris l’imposition d’un plafond d’actifs, garantira que la banque se concentrera sur la mise en place de contrôles appropriés adaptés à son profil de risque », a déclaré le contrôleur par intérim de la monnaie, Michael Hsu.

Les accusations découlent d’une enquête qui a révélé que la Banque TD n’avait pas mis en place de bonnes pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent.

L’absence de contrôles a permis la mise en place d’un système de blanchiment d’argent par les cartels de la drogue chinois liés aux ventes de fentanyl.

L’opération criminelle chinoise impliquait la corruption d’employés de banque dans les succursales de TD à New York et au New Jersey, permettant ainsi de blanchir des centaines de millions de dollars provenant des ventes de fentanyl.

Le règlement de la Banque TD inclut le ministère de la Justice, le FinCEN, la Réserve fédérale et l’OCC.

Dans une déclaration en août, Bharat Masrani, PDG de la Banque TD, a déclaré : « Nous reconnaissons la gravité des lacunes de notre programme américain de lutte contre le blanchiment d’argent et le travail requis pour remplir nos obligations et responsabilités est d’une importance capitale pour moi, nos hauts dirigeants et nos conseils d’administration.

Masrani a depuis annoncé qu’il prendrait sa retraite de l’entreprise en avril.

L’action de la Banque TD a depuis réduit ses gains à environ 6 %, s’échangeant à 59,88 $ à 13 h 29 à New York.

TD n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.