Un ancien banquier de HSBC interdit de financement après une condamnation pour évasion fiscale
Un ancien cadre de HSBC a appris qu’un billet de train peut devenir une dépense de fin de carrière dans la finance.
Joseph Molloy s’est vu interdire jeudi par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni de travailler dans des services financiers réglementés après une condamnation pénale pour esquivement des tarifs.
Molloy, 53 ans, qui jusqu’à sa retraite l’année dernière était responsable des actions passives chez HSBC Asset Management, a utilisé une méthode appelée « donutting » lors de ses déplacements depuis son domicile dans la banlieue de Londres jusqu’au bureau de HSBC dans la ville.
Au lieu d’acheter un billet pour l’ensemble de son trajet, il a acheté des billets pour des trajets courts à chaque extrémité, laissant un « trou » impayé au milieu.
Les procureurs ont déclaré qu’il avait utilisé de faux noms et adresses pour obtenir plusieurs cartes de voyage et avait réclamé de manière inappropriée une réduction de voyage destinée aux demandeurs d’emploi au chômage.
Le tribunal a appris que le plan avait été utilisé 740 fois sur 11 mois, évitant ainsi 5 911 £, soit environ 7 900 $, de tarifs.
En février, la Crown Court de l’Inner London a condamné Molloy à 10 mois d’emprisonnement, avec sursis de 18 mois.
Il a été exclu de l’opérateur ferroviaire pendant un an, condamné à effectuer 80 heures de travail non rémunéré et à payer 5 000 £, soit environ 6 605 $ d’indemnisation, plus les frais et une suramende compensatoire.
Au cours du procès, l’avocat de Molloy a déclaré qu’il « traversait une période assez difficile lorsqu’il a fait cela. Il ne peut pas expliquer pourquoi il a fait cela ».
« Il s’agit d’une fraude de nature discrète, commise contre aucun individu, et aucun membre du public n’a été victime, et une grande entreprise privée a été victime », a-t-il ajouté.
Cette semaine, la Financial Conduct Authority a émis ce qui équivaut à une interdiction à vie du secteur. Les entreprises réglementées par la FCA ne peuvent pas employer Molloy dans un rôle réglementé à moins que le régulateur ne lève ultérieurement l’interdiction.
L’agence a déclaré que la condamnation démontrait un manque « clair et sérieux » d’honnêteté et d’intégrité, de sorte qu’il n’était pas « apte et approprié » pour un travail réglementé.
Aux États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, supervise les sociétés de courtage et les courtiers qui travaillent pour elles. Il peut exclure définitivement les courtiers du secteur, généralement pour mauvaise conduite impliquant des clients ou des titres.
Le pouvoir de la FCA est plus large : elle peut interdire à quelqu’un de travailler dans la finance réglementée si elle estime qu’elle n’est pas apte, notamment en raison de malhonnêteté en dehors du bureau.
La leçon pour les banquiers : une fraude clandestine peut encore remettre en question la fiabilité professionnelle.
