Comment l’IA façonnera 4 carrières en banque d’investissement, de l’ECM à la négociation
Tout le monde dit que l’intelligence artificielle changera notre façon de travailler. Mais à Wall Street, où les emplois de banque d’investissement vont de la remise des demandes à un échange de secondes à la file, à quoi cela ressemblera-t-il réellement? Et qui est le plus à risque?
Chaque rôle dans les services financiers sera affecté différemment à mesure que l’IA se propage dans l’industrie, un processus qui est bien en cours. JPMorgan et Citi ont déployé des stratégies en profondeur d’IA; Goldman Sachs a rendu son acolyte de chatbot AI disponible dans tout le monde.
Trading Insider s’est entretenu avec Sumeet Chabria, un ancien cadre de la Bank of America, devenu fondateur de Consultancy Thinklinks, dont l’entreprise a récemment produit un rapport prévoyant précisément quelles tâches dans le monde de la banque d’investissement seront dépassées par l’IA, et ce que les humains feront.
Il a proposé des études de cas détaillées couvrant quatre domaines spécifiques: M&A, ventes et trading, souscription des actions et souscription de la dette – pour chacun, décomposant les rôles que l’IA sera susceptible de dépasser, et où les humains resteront indispensables.
Les recherches de Chabria prévoient que l’IA pourrait transformer jusqu’à 33% des flux de travail IB d’ici 2030, ce qui signifie qu’il gérera tout, de l’analyse des données et de la rédaction de documents aux scénarios de marché simulant. Voici un aperçu de la façon dont la dynamique entre les gens et les machines se déroulera pour quatre pistes spécifiques de carrière de Wall Street d’ici 2030.
Fusions et acquisitions
Ce que feront les banquiers:
Les banquiers de fusions et acquisitions examineront les risques potentiels, fourniront un contexte important et prendront les devants de la diligence raisonnable finale – en particulier dans des domaines complexes comme la taxe, la réputation et la planification de l’intégration, où le jugement humain est essentiel. Ils continueront de façonner la stratégie de transaction, de conseiller les clients et de mener des négociations.
Que fera l’IA:
- Les agents de l’IA fonctionneront autour de l’horloge de numérisation des données publiques / privées, des actualités et des plateformes CRM pour identifier les cibles stratégiques.
- L’IA signalera les risques opérationnels, de marché et géopolitiques, offrant des informations résumées pour traiter les équipes.
Changement de prévisions d’ici 2030: 30%
Souscription des actions
Ce que feront les banquiers:
Les banquiers ECM principaux superviseront toujours la construction de livres en temps réel, seront interrogés pour ajuster les allocations des investisseurs en cas de besoin et géreront les négociations avec des investisseurs clés. Ils resteront également en charge de conclure des offres en direct, de la façon dont l’histoire d’une entreprise est racontée et de la déconnexion de la direction de l’entreprise. Même avec des modèles avancés, la compréhension de l’humeur des investisseurs et la gestion des situations de l’entreprise nécessitent un jugement et une expérience humaines.
Que fera l’IA:
- Au cours des offres en direct, les outils d’IA suivront les commandes des investisseurs, testeront différentes façons d’allouer des actions et d’ajuster les prix à la volée. Avant le lancement, ils exécuteront des simulations en fonction des tendances du marché et de la façon dont les investisseurs sont susceptibles de réagir.
Changement de prévisions d’ici 2030: 32%
Souscription de la dette
Ce que feront les banquiers:
Les équipes DCM continueront d’évaluer le meilleur moment pour émettre des dettes en fonction des objectifs de l’entreprise et de leurs relations avec les investisseurs. Alors que l’IA peut rédiger des documents, les banquiers – en collaboration avec un conseiller juridique – doivent s’assurer qu’ils respectent les normes juridiques, s’alignent avec les agences de notation et se conformer aux réglementations. Leur jugement sera crucial pour façonner le langage et guider le récit du marché.
Que fera l’IA:
- Les agents surveilleront les courbes de taux, l’émission par les pairs et les tendances des investisseurs pour recommander le synchronisation et la structure des transactions.
- L’IA générative rédigera des documents d’offre, des feuilles de terme et des alliances en utilisant des données internes et des entrées de conformité.
Changement de prévisions d’ici 2030: 34%
Ventes et trading
Ce que feront les banquiers:
Les commerçants utiliseront des recommandations d’IA pour faire des transactions à une échelle encore plus grande que ce qu’ils font actuellement, intervenant plus fortement dans des conditions désordonnées. Ils continueront à gérer les stocks, les objectifs du client et risquer l’appétit. La surveillance humaine sera cruciale pour calibrer les limites algorithmiques, assurer la conformité et préserver la confiance des clients dans des environnements à enjeux élevés.
Que fera l’IA:
- Les systèmes d’IA fourniront des recommandations d’exécution en temps réel en fonction de la liquidité, de l’analyse des sites et du calendrier.
- Sur les marchés volatils, les moteurs de devis ajusteront les spreads dynamiquement dans les bandes de risque définies.
Changement de prévisions d’ici 2030: 32%
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