Le fondateur de Frank, Charlie Javice

Une fois sur la liste des 30 moins de 30 ans de Forbes, l’ancienne entrepreneur technologique Charlie Javice en attente le mois prochain le mois prochain pour avoir trompé JPMorgan pour payer 175 millions de dollars pour sa startup d’aide financière, Frank.

Les jurés peuvent faire une balade sauvage.

L’ancien n ° 2 de Javice à Frank, le codéfendeur Olivier Amar, a l’intention de fonder sa défense sur l’attaquant, il a été révélé lors d’une audience avant le procès devant la cour fédérale de Manhattan jeudi.

« Nous avons appris cela uniquement le 8 janvier, que la défense allait être antagoniste », a déclaré l’avocat de Javice, Ronald Sullivan, au juge en lui demandant d’être jugée séparément.

« La défense sera la dérogation de Mlle Javice », a déclaré l’avocat.

Le juge de district américain Alvin K. Hellerstein a rapidement nié la demande de procès séparés. Javice et Amar sont accusés de «un plan ou un régime commun», a expliqué le juge.

« Ce procès est un procès compliqué. Il prendra des semaines de la Cour et du temps du jury, et il serait tout simplement inutilement duplicatif d’avoir deux procès lorsqu’il peut y en avoir un », a déclaré le juge.

« Il s’agit simplement d’une défense antagoniste – certainement rien qui ne ferait que quelque chose qui est injuste pour l’un ou l’autre défendeur. »

Un jeune entrepreneur et la plus grande banque du monde

Selon l’acte d’accusation contre eux, Javice et Amar ont fait ensemble la plus grande banque du pays pour payer une petite fortune pour Frank, une entreprise technologique à but lucratif qu’elle a lancé à l’âge de 24 ans qui comportait des logiciels pour aider les étudiants à demander une aide financière universitaire.

Javice a commencé à courtiser JPMorgan à l’été 2021. Puis 28, Javice était en quelque sorte un chouchou des médias, donnant des interviews à des publications majeures et en faisant non seulement la liste des Forbes, mais aussi la liste des 40 moins de 40 de Crain à New York.

« N’attendez pas le temps pour remonter les rangs au sens traditionnel » lors d’une négociation, Javice a déclaré à Trading Insider en juillet 2021. C’était le même mois que les procureurs disent qu’elle a donné à JPMorgan Chase avec deux présentations Power Point alléguant que Frank avait eu plus de 4 millions d’utilisateurs.

« Si vous voyez une opportunité, n’ayez pas peur de sauter », a-t-elle alors déclaré à BI.

Ce sont ces affirmations d’une base d’utilisateurs massive qui a attiré JPMorgan Chase. Les procureurs disent dans des documents judiciaires.

Lorsque la banque a demandé à vérifier la base de données des utilisateurs de Frank avant de s’engager dans l’acquisition, Javice et Amar ont appelé leur directeur de l’ingénierie logicielle. Ils ont demandé à l’ingénieur de créer des données synthétiques qui donneraient l’impression qu’ils avaient des millions d’utilisateurs, selon les procureurs.

« Oui, c’est légal », aurait déclaré Amar à l’ingénieur dans un message cité par les procureurs. « Nous ne voulons pas finir dans des combinaisons orange. »

Leur ingénieur a reculé. La paire a donc payé 18 000 $ à un scientifique des données extérieur qui a généré ce que les procureurs disent être 4 millions de lignes de noms, de courriels, d’adresses d’accueil et de numéros de téléphone totalement fabriqués.

« Les accusés ont créé un faux ensemble de données », a déclaré le procureur américain adjoint Micah Festa Fergenson lors de la mise en accusation d’Amar en juillet. « C’était essentiellement une feuille de calcul Giant Excel qui avait plus de 4 millions de lignes et beaucoup de données prétendues. Mais tout était faux. »

La vente est passée en septembre 2021, JPMorgan Chase gardant Javice et Amar en tant que n ° 1 et n ° 2 de Frank. En tant que nouveau responsable des solutions étudiantes de JPMorgan Chase, Javice a été payé un salaire annuel de 300 000 $ et empoché 21 millions de dollars en cours de bourse plus Un prime de rétention de 20 millions de dollars, selon les procureurs.

Sachant que la banque essaierait bientôt d’utiliser les données pour présenter des comptes d’épargne, des cartes de crédit, etc., la paire a ensuite acheté, pour 100 000 $ sur le marché libre, les données de plus de quatre millions d’étudiants, selon les procureurs.

« Lorsque Chase est finalement allé leur a demandé: » D’accord, envoyez votre liste de données étudiants « , ils ont envoyé cette liste d’étudiants qu’ils avaient acheté sur le marché libre », a déclaré Fergenson lors de la mise en accusation d’Amar.

Un an seulement après la vente, JPMorgan Chase a réalisé que Frank n’avait pas plus de 300 000 contacts légitimes des utilisateurs – et que le reste des 4 millions de contacts était essentiellement sans valeur.

« Chase a fait un test d’une campagne de marketing », a déclaré le procureur lors de la mise en accusation d’Amar. « Beaucoup d’e-mails étaient vieux et ne fonctionnaient pas. Presque personne n’a cliqué dessus. Et c’était complètement inattendu. »

La banque a fermé Frank, tirant et poursuivant Javice. Elle a été arrêtée en avril 2023, il a été arrêté trois mois plus tard. Les deux ont plaidé non coupable de complot en vue de commettre des titres, de fil et de fraude bancaire.

Javice est gratuite sous caution de 2 millions de dollars, qui a été obtenue par sa maison à Miami Beach. Amar est sous caution d’un million de dollars.

Les avocats de Javice ont fait valoir que les documents envoyés à JPMorgan Chase lors des négociations de vente en 2021 ont été légalement obtenus et ne constituaient pas de fraude – et que le cas du gouvernement se fait simplement pour le procès de décembre 2022 de la banque.

Les avocats d’Amar ont déclaré qu’il était en longueur de la vente lui-même et qu’il n’avait sciemment participé à aucun programme.

Un dépotoir de preuves de dernière minute

Jeudi, la date d’origine pour la sélection du jury – le deuxième lundi de février – a été poussée vers l’avant une semaine jusqu’au 18 février. Le juge a déplacé la date pour donner aux défendeurs plus de temps pour traiter une décharge de preuves d’urgence, de dernière minute du gouvernement.

Décrivant le SNAFU au juge, les procureurs ont déclaré qu’il y a 14 mois, en octobre 2023, ils ont reçu deux grands caches de données en réponse à une assignation à Google: tous les documents Google Drive de Javice et tous les documents Google Drive d’Amar.

Les procureurs ont immédiatement partagé les documents de conduite de Javice à son équipe de défense, et tous les documents de conduite d’Amar à son équipe – un total de 13 000 documents – comme l’exige les règles de preuve fédérales. Mais ils ont négligé de donner des documents de Javice à Amar, et vice-versa.

« Comment aimeriez-vous obtenir 13 000 documents deux semaines avant le procès? » Le juge a exigé avec colère. « Comment est-ce arrivé? »

Javice, quant à lui, reste dans le noir sur ce que la défense de « dérogation » d’Amar impliquera une fois que l’affaire sera jugée, ses avocats se sont plaints jeudi.

Ne sera-t-il que « pointer du doigt? » Demanda Sullivan devant le tribunal.

« Ou Miss Javice sera-t-elle non seulement poursuivie par le gouvernement, mais aussi par M. Amar? » il a demandé. « Au moins, nous savons ce que le gouvernement va dire. Nous n’avons aucune idée de ce que M. Amar va dire. »