Les parents achètent des maisons pour les collégiens au lieu de payer de la place et de la pension

Lorsque la fille d’âge universitaire de Candice St. Pierre a déterminé que la vie en dortoir n’était pas pour elle, elle ne s’est pas opposée. En fait, elle était heureuse.

« Les dortoirs ne sont pas bon marché », a déclaré St. Pierre, 53 ans, à Trading Insider. « Je savais qu’une fois que vous avez payé le logement, vous devez également faire les plans de repas. Nous n’avons donc même pas considéré les dortoirs. »

Pour les deux premières années de sa fille au Savannah College of Art & Design, St. Pierre a payé 1 000 $ par mois pour qu’elle vive dans des appartements hors campus. Mais elle s’est lassée de co-signaler des baux et de prendre des risques sur des appartements ombragés affiliés à l’université où les dépôts de sécurité disparaîtraient et elle serait frappée de frais de déménagement inexplicables.

En 2024, St. Pierre a pris les choses en main et a acheté une maison victorienne de quatre chambres à Midtown Savannah, en Géorgie, pour 485 000 $. Elle a dit que c’était la maison la plus chère qu’elle ait jamais achetée.

Elle a converti le salon en une autre chambre, donc avec quatre autres filles qui y séjournent, elle recueille 3 500 $ par mois en loyer. Son hypothèque est de 3 494 $, a-t-elle dit, donc sa fille reste essentiellement gratuitement.

St. Pierre pense avoir fait le bon appel à sa fille et espère que l’achat sera un bon investissement.

« Je pense que mes chances sont assez bonnes que j’en retire un profit chaque fois que je décide de vendre », a-t-elle déclaré. « Je peux m’accrocher et le louer à quelqu’un d’autre, et le louer dans son ensemble. Peut-être que je pourrais l’utiliser comme maison de vacances pendant un petit moment. »

Acheter à votre collège Une maison est une bouteille secondaire rentable pour certains parents

L’augmentation des coûts des frais de scolarité et de la salle et de la bande et la popularité croissante des assiettes immobilières ont conduit davantage de parents à l’esprit entrepreneurial pour s’essayer au jeu du propriétaire, achetant une propriété pour leurs enfants qu’ils peuvent ensuite louer à d’autres colocataires pour couvrir l’hypothèque. Bien que de nombreux parents espèrent profiter lorsqu’ils finissent par vendre, même se casser est une bonne affaire.

Une analyse de 121 collèges de Mortgage Research Network a montré que certaines villes universitaires ont plus de fruits que d’autres. Hors des écoles analysées, l’achat d’une maison était moins cher que la chambre et la pension sur 23 des 121 marchés, dont beaucoup sont de petites villes ou des villes rurales du sud. Par exemple, les parents ayant des enfants fréquentant l’Université Temple de Philadelphie, l’école qui s’est classée la plus élevée sur la liste pour le plus d’épargne, pourrait économiser 29 742 $ sur une période de trois ans contre 50 904 $ pour la chambre et la pension.

Pourtant, être propriétaire de jeunes étudiants – en particulier votre propre enfant – ne vient pas sans travail.

« Ce n’est pas pour les faibles de cœur. Parfois, vous obtenez ces appels de fin de soirée, et vous devez passer immédiatement en mode de résolution de problèmes », a déclaré St. Pierre.

« Si vous n’avez aucune expérience dans l’immobilier, ce n’est probablement pas le moment d’apprendre. »

À près de 300 miles au nord de Savannah, en Géorgie, en Caroline du Sud, Leanne Carswell avait la même idée que Saint-Pierre.

Le fils de Carswell vivait dans un dortoir sur le campus de l’Université de Clemson avec trois autres colocataires. Mais quand il est devenu le temps de déménager hors campus, Carswell, 51 ans, a reculé pour payer 12 000 $ par an pour que son fils vive dans un complexe d’appartements fantaisiste avec ses amis. Elle a donc acheté une maison de ville pour son fils dans la région pour 227 000 $.

Carswell l’a payé en espèces, donc il n’y a pas d’hypothèque, et elle facture à la colocataire de son fils 775 $ par mois. Bien que Carswell ait acheté la maison en rangée en tant qu’investissement et espérait simplement briser même, elle a dit qu’elle pourrait très bien profiter lorsqu’elle vend finalement.

Quoi qu’il en soit, Carswell a déclaré: « Je ne cherchais pas à perdre 12 000 $ par an pour les trois ou quatre prochaines années. »

Il peut payer pour parier sur une ville universitaire

Karen Yould a fait beaucoup plus que la rupture même lorsqu’elle a vendu une propriété qu’elle a achetée pour son fils. Yould, qui vit à Newport Beach, en Californie, a acheté son fils et sa fiancée une maison de deux chambres à Missoula, au Montana, à Sight-Unseen pour 220 000 $ en 2018.

Vous avez dit que son fils, qui fréquentait la faculté de droit de l’État, avait payé toutes ses études, elle voulait donc aider à atténuer le fardeau financier en réduisant ses coûts de logement. Il a contribué en payant les services publics et les impôts fonciers.

« La prémisse est venue que si je pouvais me permettre de louer ou d’acheter quelque chose, cela fournirait aux deux un peu plus une expérience agréable pour les quatre années entières qu’ils allaient être dans la région au lieu de louer un appartement mixte », a déclaré à Trading Insider. « J’espérais que je gagnerais de l’argent. J’ai été un peu surpris que nous ayons fait un si beau retour à ce sujet. »

Vous avez vendu la maison en 2022 pour 415 000 $, bénéficiant de près de 200 000 $ sur la vente. Elle a envisagé de le louer pour un revenu régulier, mais ne voulait pas que le propriétaire soit un propriétaire à 1 200 miles.

Bien que son retour sur investissement soit plus important que prévu, vous avez dit qu’elle avait raison de parier sur une ville universitaire.

« Je pense que si vous cherchez des investissements, une ville universitaire sera toujours dynamique. »