Où investir 10 000 $ en ce moment, selon 6 experts
Avez-vous 10 000 $ en brûlant un trou dans votre poche? Si vous cherchez à l’investir, vous êtes au bon endroit.
L’investissement peut être délicat. Combien devriez-vous attribuer aux actions et aux obligations? Et si le marché se bloque? Et si vous avez besoin de l’argent dans cinq ans?
En fin de compte, tout le monde a des objectifs et des besoins différents avec son argent et décider où le mettre appelle à des plans individualisés qui expliquent les délais et la quantité de pertes potentielles que l’on peut ence faire.
Si vous cherchez des idées, nous vous sommes couverts. Au cours des dernières semaines, nous avons demandé à six experts où les investisseurs assis sur un morceau d’argent devraient envisager de mettre leur argent pour les mois et les années à venir. Les réponses variaient entre les classes d’actifs et les délais et sont répertoriées ci-dessous.
James Ragan, directeur de la recherche en gestion de patrimoine chez DA Davidson
Les évaluations des marchés boursiers sont élevées, conduisant certains des plus grands noms de Wall Street à craindre que le S&P 500 soit une bulle prête à pop. Bien que Ragan reconnaisse que les évaluations sont élevées, il voit toujours les opportunités pour les investisseurs de mettre de l’argent au travail.
« Nous sommes toujours assez à l’aise d’ajouter des fonds au marché », a déclaré Ragan à BI. « Nous aimons toujours les actions S&P 500 et US à grande capitalisation. »
Parmi les entreprises de grande capitalisation, Stocks technologiques ont dirigé le marché plus haut, c’est pourquoi Ragan pense qu’il est important de maintenir une allocation dédiée à la technologie.
« D’une part, nous disons que ne pas trop en surpoids là-bas, mais je pense que vous voulez toujours avoir une exposition dans ce secteur », a déclaré Ragan à propos de la technologie.
Cependant, il est important d’avoir une exposition diversifiée au secteur, et Ragan voit des opportunités services de communication, soins de santé et financiers. Les entreprises de ces secteurs ont tendance à avoir des ratios de prix / de croissance faibles, ce qui signifie qu’ils sous-évalués par rapport à leur taux de croissance des bénéfices. Ces secteurs bénéficieront également d’une déréglementation accrue sous le président Donald Trump, selon Ragan. Dividendes Stocks échangent également à des évaluations attrayantes, a-t-il ajouté. Ces actions peuvent bénéficier à un portefeuille en fournissant un flux de revenus stable.
Avec l’augmentation des rendements, Ragan voit également des opportunités de revenu fixe, en particulier dans obligations à court terme. Ne vous contentez pas de rester avec les trésories, cependant. Ragan recommande d’ajouter Obligations corporatives et municipales au mélange.
Des exemples de fonds qui offrent une exposition à ces zones du marché comprennent le Portefeuille SPDR S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) et le ETF Invesco KBW Bank (KBWY).
Lance Dobler, vice-président et directeur régional principal de TIAA
Dans les talons de deux années stellaires pour le marché boursier, Dobler a déclaré qu’il était enclin à être un peu plus défensif et prudent dans l’année à venir – surtout s’il a plus d’horizon à court terme. L’expansion des prix-multiples ne sera pas aussi facile et les investisseurs vont rechercher des résultats de bénéfices réels, a-t-il déclaré.
D’une manière générale, cela se résume à adopter une approche en trois parties: l’allocation à revenu fixe Au milieu des rendements robustes; soi-disant réels actifs Comme l’inflation reste élevée; et à parties défensives du marché boursier Au milieu des évaluations étirées.
Dans un revenu fixe, Dobler aime le crédit de qualité investissement, les titres protégés par l’inflation du Trésor et les obligations municipales. Les fonds du marché de l’argent américain et les comptes d’épargne à haut rendement sont également des options attrayantes, a-t-il déclaré.
En ce qui concerne les actifs réels, il a déclaré que les biens immobiliers, les produits de base et les jeux d’infrastructures obtiendraient un coup de pouce car l’inflation reste collante.
Et pour les actions défensives, il a déclaré que les sociétés de qualité – celles qui ont des antécédents de bénéfices stables et cohérentes – bénéficieraient si les actions de croissance commençaient à résoudre des problèmes comme ils l’ont fait en 2022.
« L’économie ralentit, les conditions financières se resserrent et récompenseront donc davantage une stratégie axée sur la défensive et la qualité », a déclaré Dobler.
Certains exemples de fonds négociés en bourse offrant une exposition aux idées de Dobler comprennent le GMO US Quality ETF (QLTY), le Vaneck Real Assets ETF (RAAX) et le ISHARES IBOSX $ $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD).
Gary Quinzel, vice-président de Portfolio Consulting à Wealth Enhancement
L’exceptionnalisme américain stimulera le marché boursier en 2025, selon Quinzel. Les actions américaines ont affiché de solides bénéfices, le PIB américain devrait croître à 2-3% cette année, et les vents laïques de la queue comme l’IA donneront un coup de pouce significatif à l’économie, a déclaré Quinzel.
Si vous cherchez à augmenter 10 000 $, « vous voulez certainement avoir des actions diversifiées et que vous voulez certainement vous concentrer sur les États-Unis », a déclaré Quinzel à BI.
Dans cet environnement, les investisseurs ne devraient pas se sentir limités par le portefeuille d’origine 60/40, surtout si vous avez un horizon de longue date, selon Quinzel. Il est parfaitement normal de profiter de l’économie robuste et d’allouer 80%, voire à tous, de votre portefeuille aux actions, a déclaré Quinzel.
Pour ceux qui souhaitent ajouter plus de stabilité à leurs portefeuilles par le biais de titres à revenu fixe, Quinzel recommande de s’échapper des obligations à haut rendement et Trésur, crédit d’entrepriseet titres adossés à des actifs.
Quinzel a également fait écho à la suggestion de Ragan pour que les investisseurs se ramifient des sept magnifiques. Il voit de nombreuses opportunités pour jouer le commerce de Trump, comme financier et industriel. Ces deux secteurs bénéficieront de la déréglementation, de l’activité des fusions et acquisitions, de la permission et des dépenses de défense, que Quinzel prévoit augmentera sous la nouvelle administration.
Quinzel est également un fan de l’élan et de l’investissement de qualité.
« Une excellente façon de commencer à investir est d’utiliser simplement des fonds qui ont ces traits d’élan et de qualité, car ceux-ci peuvent très bien faire dans ce type de mode de cycle tardif dans lequel nous sommes », a-t-il ajouté.
Les fonds qui fournissent une exposition à ces zones de marché comprennent le FNB Ishares MSCI USA Momentum Factor (MTUM) et l’ETF de qualité Invesco S&P 500 (SPHQ).
Brian Rudderow, PDG de HBR Colorado
Pour ceux qui ont fait un projet plus pratique, l’achat d’une propriété multifamiliale pourrait être une bonne option, explique l’investisseur immobilier et PDG de HBR Colorado Brian Rudderow.
Bien que cela puisse sembler en dehors du domaine des possibilités avec seulement 10 000 $, Rudderow a souligné un programme Fannie MAE lancé fin 2023 qui permet aux investisseurs de maman et de pop de acheter des propriétés multifamiliales avec seulement un acompte de 5%. C’est 10 000 $ pour une propriété de 200 000 $.
C’est encore relativement bon marché pour une propriété multifamiliale, sans parler d’une maison unifamiliale, dans de nombreuses régions des États-Unis. Mais ils existent.
« Si vous pouvez trouver une ville à faible revenu ou un côté moins cher de la ville, vous pouvez le faire avec 10 000 $ », a déclaré Rudderow.
Le paiement hypothécaire mensuel sur une propriété à ce prix serait d’environ 2 500 $, a déclaré Rudderow. Donc, si vous facturez environ 1 500 $ par unité, vous pouvez générer un flux de trésorerie positif de 500 $ par mois.
Daniel Milan, associé directeur et conseiller en investissement chez Cornerstone Financial Services
Le marché boursier a fortement fonctionné en 2024, et Milan estime que les investisseurs devraient être optimistes quant à sa croissance continue.
Il existe de nombreuses opportunités pour les investisseurs de mettre leur argent au travail. Les industriels, les finances et l’énergie sont des secteurs populaires pour les investisseurs qui cherchent à profiter du commerce Trump, selon Milan. Il voit également des opportunités individuelles au sein de ces grands secteurs. Les investisseurs devraient garder un œil sur l’énergie en particulier.
« Pour la première fois depuis un certain nombre d’années, il y a une quantité importante de valeur et de force dans le secteur de l’énergie », a déclaré Milan. Si le premier mandat de Trump est un indicateur de ce qui va arriver, Milan est optimiste que les politiques du président seront extrêmement bénéfiques pour les sociétés énergétiques.
Milan se concentre moins sur les grandes compagnies pétrolières et plus intéressée par le gaz naturel: « Les pipelines de gaz naturel montrent une force extraordinaire du point de vue de l’élan en ce moment », a-t-il déclaré.
Ses meilleurs choix incluent Enterprise Product Partners (EPD) et Transfert d’énergie (ET).
Au sein des finances, Milan est optimiste sur de grandes entreprises de capital-investissement telles que Blackstone (Bx), Gestion mondiale d’Apollo (Apo)et KKR & CO (Kkr).
« Je pense que nous sommes aux premiers stades de la prochaine évolution au sein de ces types d’entreprises, en particulier en ce qui concerne le crédit privé », a déclaré Milan. Ces entreprises ont toutes versé une quantité importante de ressources dans l’activité de crédit privée, et Milan pense que la classe d’actifs décollera dans les années à venir.
Lance Roberts, CIO chez RIA Advisors
En examinant les 12 prochains mois, Roberts a déclaré qu’il s’appuyait de plus en plus dans le commerce de l’IA avec le portefeuille de 2 milliards de dollars qu’il gère alors que l’investissement des infrastructures continue de croître.
« Ça arrive, et ça arrive vite », a déclaré Roberts.
Une partie de ce commerce signifie investir dans des sociétés de logiciels et de puces, comme Twilio (Twlo), Palantir (Pltr), Nvidia (NVDA)et AMD (DMLA)a-t-il dit.
Un autre élément de ce jeu est dans les sociétés énergétiques qui fourniront le pouvoir d’exécuter des centres de données, a-t-il déclaré. Certains de ses avoirs incluent Énergie électrique américaine (AEP), Duke Energy (Duc), Kinder Morgan (KMI)et Ge vernova (Gèle).
Mais Roberts n’est pas optimiste à l’origine sur les actions liées à l’IA. Les investisseurs commenceront à mettre davantage l’accent sur les principes fondamentaux, a-t-il déclaré, et certaines parties du facteur de croissance peuvent commencer à être emportées l’année à venir. Cela peut arriver au milieu d’un passage dans des actions plus sûres et prodiguées de dividendes comme Procter & Gamble (P.)a-t-il dit.
« Je pense que le commerce incontournable est une rotation potentiellement à partir de croissance élevée », a déclaré Roberts. Il a ajouté: « La valeur de dividende a été vraiment ignorée au cours des deux dernières années, et c’est très en disgrâce. »
